KYC & AML-beleid

In de praktijk betekent KYC bij Bron Valnex dat we een kleine set basisgegevens over u verzamelen en bevestigen: uw volledige juridische naam, uw geboortedatum, uw land van woonplaats, uw contactgegevens en de betaalmethode die u van plan bent te gebruiken. We vergelijken de gegevens die u in het registratieformulier hebt ingevuld met de gegevens op de documenten die u uploadt.

Wat we niet doen

We vragen niet om uw online bankingwachtwoord, uw volledige pincode of externe toegang tot uw apparaat. Geen lid van ons team zal dat ooit aanvragen. Elk bericht dat dit doet, komt niet van ons en moet worden gerapporteerd via het meldingsformulier.

AML-controles gaan verder dan een eenmalige identiteitscontrole. Ze omvatten risicoclassificatie van nieuwe accounts, sancties en screening van politiek prominente personen, limieten voor ongebruikelijke financieringspatronen, recordkeeping, interne escalatie van verdachte activiteiten en, waar de toepasselijke wet dit vereist, rapportage aan de bevoegde autoriteit.

Wanneer AML-regels en een clienteninstructie conflicteren, hebben de AML-regels prioriteit. Dit kan betekenen dat een transactie wordt vertraagd, een verzoek om aanvullende documenten, of een beperkt account totdat de kwestie is opgelost.

1. 01

   Wettelijke verplichting

   Diensten die clientenfondsen beheren of overdragen, moeten hun cliënten over het algemeen identificeren voordat zij de dienst verlenen. Dit is niet optioneel en geldt voor elk account zonder uitzondering.

2. 02

   Uw geld beschermen

   Verificatie koppelt een account aan één identificeerbare eigenaar. Het maakt accountovernamen veel moeilijker, en dit betekent dat opnames alleen kunnen worden teruggestuurd naar een betaalmethode die is gebleken van u te zijn.

3. 03

   Het platform schoonhouden

   Screening houdt gesanctioneerde partijen en anonieme schelpenactiviteiten buiten het platform, wat elke andere gebruiker ervan beschermt.

4. 04

   Snellere uitbetalingen later

   Een account dat vooraf is geverifieerd, hoeft niet te stoppen voor controles op het moment van opname, juist wanneer vertragingen het minst welkom zijn.

1. Identiteitsdocument

Een door de regering uitgegeven document dat uw foto, volledige naam, geboortedatum, documentnummer en vervaldatum toont. Veel aanvaarde soorten zijn een paspoort, een nationale identiteitskaart of een rijbewijs waarvan het als fotografisch identiteitsdocument is uitgegeven. Het document moet geldig zijn en niet verlopen.

2. Adresverificatie

Een recent document, meestal uitgegeven in de afgelopen maanden, met uw naam en uw woonadres zoals dit op uw account voorkomt. Typische voorbeelden zijn een nutsvoorziening, een bank- of kaartafschrift, een lokaal belastingkenmerk of kennisgeving van de gemeente, of een officiële brief van een overheidsinstantie. Postbusnummers en adressen van anderen worden niet geaccepteerd.

3. Betalingsmethodeverificatie

Bewijs dat het financieringsinstrument van u is. Voor een kaart is dat normaal gesproken een afbeelding van de kaart met uw naam, de eerste zes en laatste vier cijfers en de vervaldatum, met de overige cijfers en de veiligheidsCode bedekt. Voor een overboeking van een bankrekening geldt een afschrift of bevestiging op uw naam met de rekeningidentificator. Voor een elektronische portemonnee, een schermafbeelding van het accountprofiel met uw naam en de account-identifier.

Indelingen en bestandsgrootte

Uploadlimieten, ondersteunde bestandstypen en aanvullende documentverzoeken worden weergegeven in het verificatiegedeelte van uw account. Documenten in een ander dan de accounttaal kunnen een vertaling vereisen; het complianceteam zal u zeggen of dat van toepassing is.

1. 01

   Registreren

   Maak het account aan met uw echte wettelijke naam, geboortedatum, land van woonplaats, e-mailadres en telefoonnummer. Details die niet overeenkomen met uw documenten zijn de meest voorkomende oorzaak van vertraging.

2. 02

   Contactgegevens bevestigen

   Bevestig uw e-mailadres en, indien aangevraagd, uw telefoonnummer. Dit bewijst dat de communicatiekanalen van u zijn.

3. 03

   Upload uw identiteitsdocument

   Upload de pagina's met uw foto en persoonlijke gegevens. Sommige controles bevatten een korte liveness- of selfiestap om te bevestigen dat het document van de persoon is die het vasthoudt.

4. 04

   Upload adresverificatie

   Upload een recent kwalificerend document op uw naam op het adres dat u heeft opgegeven.

5. 05

   Betalingsmethode bevestigen

   Bewijs leveren van het instrument dat u zult gebruiken voor financiering en voor het ontvangen van opnames.

6. 06

   Screening en beoordeling

   Ons complianceteam beoordeelt het dossier, voert de vereiste sanctie- en risicoscreening uit en keurt de rekening goed of verzoekt om een correctie.

7. 07

   Bevestiging

   U ontvangt een melding zodra de rekeningsstatus verandert. De huidige status is altijd zichtbaar in het verificatiegedeelte van uw rekening.

Beoordelingstijden hangen af van het volume, de kwaliteit van de uploads en of aanvullende screening wordt geactiveerd. Het verwerkingsvenster dat op uw rekening van toepassing is, samen met de huidige status van elk document, wordt weergegeven in uw rekeninggedeelte — op dat gepubliceerde getal moet u vertrouwen, niet op enig getal dat elders wordt genoemd.

• Duidelijke, volledige, onbewerkte uploads worden het snelst beoordeeld.
• Verzoeken die buiten kantooruren worden ingediend, worden in de wachtrij geplaatst voor de volgende werkdag.
• Uitgebreide controle, waar nodig, kost extra tijd en wordt aan u medegedeeld.

Indien een besluit voor u onduidelijk is, neem dan contact op met ondersteuning en vraag om de reden. Waar de wet ons toestaat uit te leggen, zullen wij dat doen.

Wat wordt bewaakt

Financierings- en opnamepatronen, wijzigingen van betaalmiddel, wijzigingen van land of contactgegevens, activiteiten die niet overeenkomen met het profiel dat u bij aanmelding hebt opgegeven, en activiteiten die door onze screeningtools zijn gemarkeerd.

Wat kan hieruit voortvloeien

• Een verzoek om bijgewerkte documenten of een uitleg van de bron van geldmiddelen.
• Een tijdelijke blokkering van een specifieke transactie terwijl deze wordt beoordeeld.
• Aanpassing van de limieten die in uw account zijn gepubliceerd.
• Beperking of sluiting van het account waar de wet dit vereist.

Registraties

Identificatiegegevens en transactieregistraties worden gedurende de periode zoals vereist door toepasselijke wetgeving na beëindiging van de relatie bewaard en worden behandeld in overeenstemming met ons Privacybeleid. In bepaalde omstandigheden verbiedt de wet ons een cliënt mee te delen dat een melding is gedaan.

• Verstrek nauwkeurige, actuele en volledige informatie, en houd deze up-to-date.
• Gebruik alleen uw eigen geldmiddelen en uw eigen betaalinstrumenten — nooit die van iemand anders.
• Houd slechts één account aan, en houd uw inloggegevens privé.
• Reageer op documentverzoeken binnen de termijn die in het verzoek is aangegeven.
• Informeer ons onmiddellijk als u van land van woonplaats, wettelijke naam of betaalmethode verandert.
• Meld vermoede ongeautoriseerde toegang tot uw account onmiddellijk.

Het indienen van vervalste of gewijzigde documenten is een ernstige zaak. Dit leidt tot sluiting van het account en, voor zover het toepasselijke recht dit vereist, melding aan de bevoegde autoriteit.

Licenties & regelgevingsinformatie